今年以来，电信网络诈骗案件呈现高发态势。而且在经管之家论坛人群分布中可以看出，在校大学生和高校老师所占比例还是挺高的。所以我们在此向大家宣传防范电信诈骗。在此跟大家分享海淀公安分局发布的电信诈骗十大典型案例，让大家充分了解这些套路，从而遇到这些类似事件不会轻易上当受骗。
案例一：电话冒充熟人诈骗
简要案情：2017年1月2日，刘先生接陌生来电，来电直接询问是不是刘先生，由于刘先生近日与沈经理有业务往来，就顺口问其是否为沈经理，对方称是。第二天上午，对方再次给刘先生打电话，称自己临时约见一个领导，需要给领导送礼托人办事，但自己转款不方便，让刘先生帮忙转账1万元，事后归还。刘先生按照对方要求通过支付宝分两次转款。过了一会儿，对方又称钱不够，刘先生感觉被骗，便联系手机里存储的沈经理手机号后发现被骗。
警官分析：此类案件中嫌疑人经常使用的话术从冒充普通朋友、家人转为冒充领导、客户、老师等身份，以需要办事包红包、给领导买礼物等理由要求事主汇款，嫌疑人在要求汇款前往往先约事主在某时间某地见面，事主这样就会降低戒心，增加上当受骗几率。
防范建议：在接到类似电话时，市民一定要使用对方原来在自己手机上存储的电话核实身份，如果没有以前的联系方式，可以通过其他人侧面打听或者当面给现金的方式，尽量避免被骗。如果遇到前面案例中涉及的老师或上级、客户等敏感不方便核实身份的情况，最好在电话中多沟通几句，提一些双方都认识的人或事，尽可能核实清楚对方身份后再汇款。
案例二：:电话欠费诈骗
简要案情：2018年1月2日上午，事主张女士报案称：其于2018年1月1日，在海淀区交大东路家中接到一个陌生电话，对方自称为协和医院工作人员王文军，称2017年8月15日，有人用其身份证去协和医院开了病历进行了投保，投保到上海普陀区平安保险公司，要理赔15万元。张女士称自己没有投保，对方就让其报案，并将电话转接到另一座机，对方自称为上海普陀区公安刑警大队的张国栋警官，说张女士身份信息被冒用，涉及一起诈骗案件，已被列为网上逃犯，让其马上去上海。后对方又说不用去上海，只要提供银行卡号及身份信息，对张女士的资金动向进行核查就可以了。随后，张女士按照对方的要求将自己的工商银行卡号和身份信息告诉对方，同时将自己手机收到工商银行的验证码也告诉对方。事后，张女士发现自己工商银行卡内的8400元人民币被人转走，遂报案。
警官分析：此类案件嫌疑人不断变更话术内容，从最开始的电话欠费、歌华有线欠费、银行卡欠费进而发展到现在冒充快递公司称事主办理了护照或签证或冒充快递公司称事主邮寄了一个有问题的包裹、冒充电信公司称事主座机宽带出现异常、在网络发布黄色或赌博信息等等内容，但是无论刚开始使用什么话术内容，嫌疑人最后都会以事主身份信息泄露、涉及刑事案件、即将被抓捕为由威胁诱骗事主相信自己的权威身份。有时嫌疑人还会提供一个所谓“最高检察院”的网站，通过非法渠道获得的事主信息制作假的通缉令，事主看到后更加害怕从而相信嫌疑人的权威身份，之后事主就会听从嫌疑人的指挥，通过柜台、ATM机、网银甚至手机银行的方式，给嫌疑人转账。
防范建议：公安局、检查院法院有严格的办案程序，一定会有民警当面与事主做笔录，不会通过电话制作电子笔录，通缉令也不会通过互联网的方式向事主“提前”通知，更不会要求事主向所谓“安全账号”汇款、交保证金、进行“资金核查”。
案例三：网络交易诈骗
案例：2018年4月20日，李先生报警称：2018年4日18日下午，其在海淀区常青园家中上网购买游戏道具，被虚假手游交易平台以需要激活会员ID、交易出现问题、充值有延时为由，通过网银转账、扫取二维码等手段骗取李先生人民币19700元。
警官分析：此类案件的受害人往往是沉迷游戏的年轻人，嫌疑人经常使用几百元的小额数目诱骗事主上钩，之后不断使用各种理由、各种诱饵让事主不停汇钱，以至于虽然事主发现了异常，但是不甘心就此止损，而是宁愿相信嫌疑人再次汇款小额钱财能够将所有损失追回的借口，导致损失更加惨重。
防范建议：游戏爱好者最好不要因为贪图小便宜就从私人渠道购买与网络游戏有关的虚拟装备或游戏币、游戏点卡等物品，最好通过游戏官方渠道购买，这样才能最大限度保护玩家的财产安全。
案例四：网络招工诈骗
案例：2018年1月2日，何女士收到陌生手机号发来的短信，内容是做兼职小时工，并留有QQ号码，事主通过添加对方QQ号了解兼职工作系在网上刷单，一步步完成任务后对方给予佣金。何女士按照对方指令，通过手机京东商城购买了其店铺内的充值卡，微信支付给对方人民币10万元。购买后，何女士又按对方要求将卡号和密码截图告知对方，后与对方失去联系，遂报警。
警官分析：此类案件为刷信誉诈骗，受害群体以学生或刚上班的年轻人居多，手头资金有限，所以被骗的数额不是很大，但对受害人的个人生活影响却是巨大的。嫌疑人往往先要求事主小额购买，并得到全额返现和佣金，获得事主信任后，再要求大额购买，直至事主无法购买时，嫌疑人才会中断与事主的联系，事主才会发现上当受骗。嫌疑人首先利用各种网络平台或QQ等即时聊天工具发布兼职信息，事主通过QQ与对方联系后，获得所谓的“任务介绍”，即充值返现赚佣金，嫌疑人声称可以获得所有充值卡金额的全额返还，并按一定比例发放佣金。事主了解并同意完成任务（有时还会象征性签订虚假合同），嫌疑人通过QQ向事主发送购买链接，事主交易成功后将充值卡密码发送给嫌疑人或直接充值到嫌疑人指定账号内。刚开始事主只是完成小额任务，会得到嫌疑人提供的返款及佣金，待事主完全相信后，嫌疑人就诱惑事主大额交易，并称这样佣金更高。但是在事主完成任务后，又以卡单、事主账户有问题、交易金额不足等理由拖延返款，并持续要求事主购买充值卡。多次反复后，事主才发现上当受骗，同时购买的充值卡密码也已经失效，造成双重损失。有些嫌疑人向事主发送的购买链接是假冒正规购物网站的假网站，这样即便事主没有发送充值卡密码给嫌疑人，但是这些密码也是无效的，事主钱财仍然受到损失。
防范建议：通过虚假购买为商家提高信誉值的做法是各大电商命令禁止的，因此这项活动本身就是违法行为。在各种网站进行刷信誉兼职宣传的大部分都是诈骗分子的幌子，且这种交易行为不受任何监管机构的监控，事主的权益无法得到保障。所以希望广大网民不要参与这项活动，更不要妄图通过此种方法获利。
案例五：网络冒充熟人诈骗
案例：2018年1月22日上午，某公司财务人员张女士在QQ里收到了一条和公司老板头像、名字一样的人发来信息，信息内容为一张姓老板个人给公司汇款48.6万元的汇款单截图，并让张女士查一下这笔钱是否到账。对方又称，这笔钱要以公司名义过账给一名客户。当时张女士查账后告诉对方称，这笔钱还没有到账，并询问什么时候将这笔钱汇出。对方又通过QQ称，因客户比较急，先把钱转出去，后张女士安排出纳汇款人民币48.6万。当日下午，真正的公司老板问张女士为何汇款，此时张女士才发现被骗，遂报警。
警官分析：在此类网络冒充熟人诈骗案件中，犯罪嫌疑人在盗取他人QQ、微信或微博账号后，通过查询该账号的通话记录、备注名等信息找到与该账号关系比较亲密的人，以需要借用银行卡而不是直接借钱的方式降低对方的警惕，将事主的银行卡号、身份证号、预留手机号和银行验证码骗走，修改事主网银密码后，通过网银转账的方式诈骗事主现金，或者冒充事主的公司领导，以与其他公司有业务往来需要快速打款事后补签字为由骗取事主汇款。此类案件多发生于财会制度不完善的私人公司。
防范建议：在此提醒广大市民，在上网聊天过程中，一定提高警惕，遇到有亲朋友好友求助汇款的情况，务必通过见面或打电话的方式核实清楚后再给予帮助。同时要保管好自己的银行卡信息，包括预留手机号、信用卡背面后三位、信用卡有效期等信息，特别是收到的银行验证码，这一般是保护银行卡内资金的最后一道防线，一定不能轻易告诉别人，避免上当受骗。同时，各公司应严格财务制度管理，明确资金支付各环节的职责权限和岗位分离，加强资金支付的监控，提高财务人员风险意识。转账汇款前必须与公司法人或财务主管进行当面或电话核实。如遇急需汇款情况时，请牢记资金安全第一，规避风险。
案例六：网络投资诈骗
案例：2018年4月13日，事主刘先生报称2018年初在社会网上认识了一个叫刘浩其（现无对方信息）的人，称可以帮人投资火币挣钱（类似比特币的数字货币），事主相信并转给其一个以太坊币（价值约人民币6000元），让其帮忙炒币，但是过了很久都没有见到回报，刘先生联系对方也不回复，感觉被骗。
警官分析：嫌疑人利用当前银行投资收益低、回报少，而民众希望手中剩余资金可以保值、升值的投机心理，打着高收益、高回报的旗号利用国家金融监管存在的漏洞开办网络投资理财平台，以高收益、高回报为诱饵引诱老百姓拿出手头资金，非法吸收公众存款。更有甚者利用外汇、期货等高风险、高收益类金融产品，自己制作虚假大盘走势，蒙骗投资人，以收取高额手续费甚至关闭平台卷跑投资者本金为由诈骗钱财。
防范建议：不要轻信网上、电话里推销的各类“高回报”“高收益”投资理财项目，应通过国家正规投资渠道进行投资，并签订相应合同。同时，世界各国监管层对虚拟货币实行严格管控，我国当前政策禁止虚拟货币交易，央行对虚拟货币交易场所清理整顿也取得了阶段性进展。投资者对虚拟币的投资应持理性态度。
案例七：网购异常诈骗
案例:2018年1月1日，倪女士报警称：其于2018年1月1日下午，在海淀区某地接到一个陌生电话，对方自称为淘宝客服，以倪女士在淘宝购买儿童用品，因货品在运输中出了问题，要全额赔钱为由，添加了所谓的客服微信，并按对方要求开通了“蚂蚁借呗”。这时对方又称蚂蚁借呗有漏洞，让倪女士将验证码告诉对方，并按照其要求将蚂蚁借呗的8万元钱转到自己的微信钱包。这时对方用微信发来一个二维码，让倪女士用微信扫一扫，后倪女士收到银行短信称，其在京东商城购买京东E卡消费1万元，发现被骗遂报警。
警官分析：由于网购人群日益增多，该类案件受害群体逐步增多，嫌疑人利用非法渠道获取事主网购信息，冒充卖家给事主打电话，以重新付款或退款的方式诱骗事主登陆虚假网址，填写银行卡信息或直接获取银行卡验证码，导致事主银行账号被盗刷。嫌疑人利用事主对网购程序不了解，对银行卡安全性掌握不重视的漏洞进行诈骗，且利用第三方支付平台转账，将事主资金用于购买充值卡后，再利用正规卖卡网站变现。同时嫌疑人使用的电话往往是网络购买的号码，非实名制注册，号码变更速度快，侦查难度大。
防范建议：遇到有卖家电话称需退款或重新支付，一定要登陆官方网站，不要点击所谓店家给予的网址，正常购物网站的程序都是将购物款原路退回事主购物时使用的银行卡或第三方支付平台账户内，不需更换退款途径。购物网站的客服电话也要使用网页上预留的客服电话或拨打114查询核实，不要轻信陌生来电或网络搜索出来的电话。银行发送的验证码更是一定要保管妥当，不要轻易外泄，且验证码的使用途径在短信中一般都会注明，仔细阅读短信内容，非内容中所提及的用途肯定不能相信。同时，陌生人发来的二维码不要随意扫描，时刻保持警惕。
案例八:冒充客服诈骗
案例：2018年1月3日，事主刘先生报警称：2018年1月3日中午，其在海淀区某地家中，因微信转账问题，通过百度搜索到腾讯客服电话0755-83765566，对方自称是腾讯客服，称该微信账户异常需要重新激活，需把绑定的银行账户的钱转到腾讯客服提供的安全账户。刘先生遂按照对方的引导提示，在手机上进行操作转账，共转出27336.21元人民币到对方提供的招商银行银行卡里，后发现被骗。
警官分析：需要某种客服电话、投诉电话或其他资讯电话的情况时，应拨打114进行查询，结果准确性最高。如果想在网页搜索引擎中查找客服电话，最后使用可以识别真伪的浏览器进行搜索，结果中带有官方认证标识的电话一般准确性比较有保证。
防范建议：搜索引擎上客服电话多为嫌疑人伪造的号码，因此要从正规渠道查询相关客服电话。退款时，仅需提供银行卡账号，遇有需要网银或ATM机操作时即为诈骗行为，需提高警惕。
案例九:网络贷款诈骗
案例：2018年6月7日，事主付先生用手机上网时搜索了“贷款”二字，随意点了一个网址，直接弹出来一个QQ号码，付先生没想那么多就加了对方QQ。对方问付先生需要贷多少钱，付先生说12万。对方要求付先生先付6000元“保证金”，后对方又向付先生索要“手续费”“资质鉴定费”等共68400元人民币。当付先生提出质疑后，对方即将其拉黑失去联系。
警官分析：不法分子利用事主无法从银行等正规渠道贷款的弱点，在网上发布“无抵押”“秒速放款”等广告诱导事主上钩，再以需要交纳“保证金”、“手续费”“资质鉴定费”等理由，诱致事主在放款前交纳大额资金，一旦事主提出质疑立即将事主拉黑。
防范建议：手续齐全责任清，切莫轻信免担保。贷款应到银行信贷等金融部门申请办理，办理时应先审查对方资质。
案例十：网络交友诈骗
案例：2018年1月23日，蒋女士报警称其在家中通过探探APP认识一名男子，在微信里聊了大概半个月，以男女朋友相称。1月22日，这名男子在微信聊天中称其支付宝绑定的手机号码更换无法提现，让蒋女士给其微信转账，自己再通过支付宝把钱还给蒋女士，并把自己的身份证号发来骗取蒋女士的信任，蒋女士随即为该男子的微信账号里转入人民币5000元，对方收到钱后便将蒋女士微信拉黑。蒋女士发现被骗，遂报警。
警官分析：在交友网站中，对方会利用花言巧语在短时间内获取事主信任，每天在网络上进行言语关怀以“老公、老婆”相称，然后以手头紧张需要借钱；或者以家里有新店开业需要谈婚论嫁的男女朋友送花篮，不方便送实物可以汇款他人代买以表心意；或者以自己工作的交易平台有内幕信息可获得高回报但自己作为员工不方便购买，但可以把信息告诉事主，事主汇款进入那个平台一起赚钱为结婚做准备，从而骗取事主大额财产。
防范建议：大龄男女切莫心急，交友问题上一定要谨慎，不要被对方的花言巧语所蒙蔽，连面都没有见到就贸然汇款，爱情不能通过金钱来衡量。
院保卫处
2019年10月15日